Type of Credit: Elective
Credit(s)
Number of Students
本課程與凱基證券財富管理部門合作規劃與授課，凱基證券提供具豐富理財顧問經驗的實務教師共同授課。
本課程之主要目標在幫助考慮以理財顧問為職涯發展方向的學生成為優秀的理財顧問。只要是接觸個人客戶的金融、保險、證券及會計、稅務、法律相關從業人員，都會因具備理財規劃顧問專業而大幅增加自己對客戶的價值，而且國外盛行的獨立理財顧問現在已在台灣萌芽。理財顧問的價值在為客戶做人生理財規劃後，根據對客戶的了解及規劃的結果提供客戶專業投資理財建議，而非像坊間的做法，僅以銷售投資理財商品為目的，經常導致客戶投資於不適合自己的商品上。本課程結合實務界講師，以演講、課堂討論、個案實作方式幫助學生結合學理知識與實務運用，學習理財規劃，並提供客戶高品質的投資理財建議。修習本課程的學生不需要有任何商管或投資學知識，教師將以深入淺出的方式介紹如何成為一個優秀的理財顧問，由於課程內容與投資理財相關，學生應預期會有數據協助學生學習，但會避免不易理解的數學。
能力項目說明
本課程與凱基證券財富管理部門合作規劃與授課，凱基證券提供具豐富理財顧問經驗的實務教師共同授課。
本課程之主要目標在幫助考慮以理財顧問為職涯發展方向的學生成為優秀的理財顧問。只要是接觸個人客戶的金融、保險、證券及會計、稅務、法律相關從業人員，都會因具備理財規劃顧問專業而大幅增加自己對客戶的價值，而且國外盛行的獨立理財顧問現在已在台灣萌芽。理財顧問的價值在為客戶做人生理財規劃後，根據對客戶的了解及規劃的結果提供客戶專業投資理財建議，而非像坊間的做法，僅以銷售投資理財商品為目的，經常導致客戶投資於不適合自己的商品上。本課程結合實務界講師，以演講、課堂討論、個案實作方式幫助學生結合學理知識與實務運用，學習理財規劃，並提供客戶高品質的投資理財建議。修習本課程的學生不需要有任何商管或投資學知識，教師將以深入淺出的方式介紹如何成為一個優秀的理財顧問，由於課程內容與投資理財相關，學生應預期會有數據協助學生學習，但會避免不易理解的數學。
| 教學週次Course Week | 彈性補充教學週次Flexible Supplemental Instruction Week | 彈性補充教學類別Flexible Supplemental Instruction Type |
|---|---|---|
課程規劃與內容:
2/20: 課程介紹與全人均衡理財的基礎知識(周行一教授/阮建銘副總經理)
課前閱讀資料：
本課程大綱
2/27: 客戶個案規劃流程、規劃案例分享與首次面談(周行一教授/邱浩軍獨立理財規劃顧問)
課前閱讀資料：
閱讀《一生金錢無虞平衡理財法》第一章與第二章與觀看網路課程
全球經濟分析週報
3/6: 全人均衡理財與八喜投資法則(周行一教授/阮建銘副總經理)
課前閱讀資料：
閱讀《一生金錢無虞平衡理財法》第三章、第四章與觀看網路課程
全球經濟分析週報
3/13: 人生理財規劃問診與了解客戶(周行一教授/邱浩軍獨立理財規劃顧問)
課前閱讀資料：
閱讀《一生金錢無虞平衡理財法》第五章與觀看網路課程
全球經濟分析週報
「人生理財規劃問診手冊」
3/20: 行珩全人均衡系統操作實務(上) (周行一教授/吳忠明營運長)
閱讀《一生金錢無虞平衡理財法》第六章與觀看網路課程
全球經濟分析週報
3/27: 行珩全人均衡系統操作實務(下) (周行一教授/吳忠明營運長)
課前閱讀資料：
閱讀《一生金錢無虞平衡理財法》第七章與觀看網路課程
全球經濟分析週報
4/10: 如何協助客戶擬定投資策略(上) (周行一教授/阮建銘副總經理)
課前閱讀資料：
閱讀《一生金錢無虞平衡理財法》第八章與觀看網路課程
全球經濟分析週報
4/17: 如何協助客戶擬定投資策略(下) (周行一教授/阮建銘副總經理)
課前閱讀資料：
全球經濟分析週報
4/24: 設計客戶理財規劃報告書(周行一教授/邱浩軍獨立理財規劃顧問)
課前閱讀資料：
全球經濟分析週報
5/1: 討論客戶理財規劃報告書(周行一教授/邱浩軍獨立理財規劃顧問)
課前閱讀資料：
全球經濟分析週報
5/8: 執行客戶理財規劃報告書(周行一教授/吳忠明營運長))
課前閱讀資料：
全球經濟分析週報
5/15: 哈佛個案討論-理財顧問(周行一教授/阮建銘副總經理)
課前閱讀資料：
全球經濟分析週報
個案：Rudy Wong: Investment Advisor (910N04) (附中文翻譯)
上課綱要：本個案討論幫助學生了解理財顧問的工作與投資人該如何接觸理財顧問
個案討論問題:
以下是我們要討論的個案課前預習問題，請大家在小組內先討論之後再來上課，個案內容的熟悉度與大家的學習效果息息相關，請事先熟讀個案並參與小組討論。上課時請專注於討論過程，要發言前請舉手，我請你發言時再開始發言。我很期待與大家在課堂中討論個案。
一、投資顧問的角色為何？Rudy Wong想要為客戶提供什麼樣的價值？
二、請客人填寫問券以了解客戶的狀況有哪些優缺點？投資政策書（investment policy statement）應該包含什麼內容？
三、情緒及心理因素如何影響投資決策？在2009年3月時的市場狀況下，Rudy Wong應如何將這些因素納入考量？
四、Rudy Wong應該給他的四個客戶什麼樣的投資建議？他應該如何跟他們溝通？
5/22: 如何服務一般客戶(周行一教授/阮建銘副總經理)
課前閱讀資料：
全球經濟分析週報
5/29: 如何服務高資產客戶(周行一教授/阮建銘副總經理)
課前閱讀資料：
全球經濟分析週報
6/5: 人生理財規劃實際案例分組報告(周行一教授/阮建銘副總經理)
課前閱讀資料：
全球經濟分析週報
6/12: 無實體課程，個案實作與檢討 (課程助教)
同學練習為客戶做人生理財規劃
6/19: 無實體課程，個案實作與檢討(課程助教)
同學練習為客戶做人生理財規劃
課堂參與發表佔30%，分組團體客戶理財規畫報告佔20％，期末客戶理財規畫報告佔30％、個人學習心得報告佔20％。
請準時到校上課與下課，請勿於上課中吃東西，僅能是為上課目的使用行動裝置，如果這三件事無法做到，請勿選修這門課
《一生金錢無虞平衡理財法》，周行一著，天下文化出版
「行珩全人均衡系統」，周行一創建 (由凱基證券捐贈「行珩全人均衡系統」「金融保險理財專業人士方案」給修課學生使用一年，本方案為每年訂閱費用3,600元的專業理財規劃系統
哈佛個案: Rudy Wong: Investment Advisor (910N04) (附中文翻譯)
每星期一提供給學生全球經濟分析，於星期四早上課堂中討論