教學大綱 Syllabus

科目名稱：長壽風險與退休金專題

Course Name: Longevity Risk and Pension Seminar
  • 學年學期：113-1 Fall Semester, 2024
  • 科目代碼：358066001 Course No.358066001

修別：必

Type of Credit: Required

3.0

學分數

Credit(s)

5

預收人數

Number of Students

課程資料Course Details
  • 開課單位：風管博一、風管博二 Course Department:Risk Management and Insurance/D/1&2
  • 授課老師：王儷玲 Instructor: WANG LI-LING
  • 先修科目：無Prerequisite(N/A)
  • 上課時間：四234 Session: thu09-12

課程簡介Course Description

  本課程介紹退休金制度管理與金融保險退休市場與相關重要研究文獻。課程內容除了分析目前政府退休金制度與老人醫療長照制度外，更近一步了解台灣高齡化社會發展趨勢及長壽風險之影響，並說明金融市場相關商品與專業知識，藉以分析老人所需要的理財規劃與資金缺口，如何透過不同種類的退休投資型產品做出最是的資產配置以及理財規劃，最後再針對如何完整規劃個人退休理財與保障商品之實務，以個案分析方式進行解說及實際試算操作

  為提升台灣退休理財專業人才之培訓，本課程已獲准成為中華民國退休基金協會「退休理財規劃顧問(RFA)」認證課程之培訓課程，同學修完此課程後可取得RFA完成培訓之資格，可以直接報名參加「退休理財規劃顧問(RFA)」認證考試，通過考試即可取得RFA證照。此外，通過RFA證照者也申請認列成為CFP®-M3課程（員工福利與退休金規劃課程）結業，學員僅需再參加其他模組課程後即可申請CFP®認證考試，進一歩取得CFP®認證資格。

核心能力分析圖 Core Competence Analysis Chart

能力項目說明

    課程目標與學習成效Course Objectives & Learning Outcomes

      本課程培育同學對退休理財規劃的專業知識與能力，具備全方位的專業退休理財規劃的能力，可協助政府退休基金管理退休基金、協助金融機構行銷或設計退休商品，幫助企業雇主進行退休金規畫與教育，或協助消費者做好退休理財規劃。課程內容包括：

    1. 介紹我國長壽風險趨勢、退休金、高齡醫療與長期照護制度：退休金制度的三大支柱、退休金制度問題與年金改革影響、長照制度的發展與退休需求之未來發展。
    2. 分析擁有理想退休生活所需的財務準備與相關保障：分析退休後的財務需求、資金來源、缺口分析的條件假設及試算、彌補缺口的建議商品分析
    3. 分析金融市場相關退休理財商品與專業知識: 介紹非保險類產品介紹（銀行、基金證券、以房養老、安養信託）與保險類投資商品（投資型、新興保險退休金商品）

      以個案方式解說如何進行個人退休理財最適規畫流程：透過了解自身風險程度、編製個人財務報表與預算、以個案分析方式，進行解說及實際試算操作。

    每周課程進度與作業要求 Course Schedule & Requirements

    教學週次Course Week 彈性補充教學週次Flexible Supplemental Instruction Week 彈性補充教學類別Flexible Supplemental Instruction Type

    週次

    日期

    課程主題

    課程內容與指定閱讀

    1

    9/12

    高齡社會人口趨勢與長壽風險

    上課講義與指定閱讀

    2

    9/19

    退休基礎原則與退休金制度

    上課講義與指定閱讀

    3

    9/26

    勞工退休金與員工福利

    上課講義與指定閱讀

    4

    10/3

    軍公教退休制度與員工福利

    上課講義與指定閱讀

    5

    10/10

    國慶日休假

     

    6

    10/17

    台灣年金制度改革現況與未來

    上課講義與指定閱讀

    7

    10/24

    自主總整學習(分組報告討論)

    完成並繳交期末報告計畫書

    8

    10/31

    退休目標與需求分析、退休理財個案分析與實務

    上課講義與指定閱讀

    9

    11/7

    Report and Paper presentation 1

    上課講義與指定閱讀

    10

    11/14

    老人醫療與長期照護制度

    保險類退休理財商品介紹

    上課講義與指定閱讀

    11

    11/21

    Report and Paper presentation 2

    上課講義與指定閱讀

    12

    11/28

    退休理財資產配置

    非保險類退休理財商品介紹

    上課講義與指定閱讀

    13

    12/5

    Report and Paper presentation 3

    上課講義與指定閱讀

    14

    12/12

    代際資產移轉和稅務規劃

    上課講義與指定閱讀

    15

    12/19

    Report and Paper presentation 4

    上課講義與指定閱讀

    16

    12/26

    各組期末報告 1

     

    17

    1/2

    各組期末報告 2

     

    18

    1/9

    期末考 (測驗題)

     

    授課方式Teaching Approach

    50%

    講述 Lecture

    20%

    討論 Discussion

    30%

    小組活動 Group activity

    0%

    數位學習 E-learning

    %

    其他： Others:

    評量工具與策略、評分標準成效Evaluation Criteria

    指定專題文章或paper報告: 30 %；小組學期報告: 30%；期末考: 20%；

    課堂發言與參與討論:20 %

    指定/參考書目Textbook & References

    全方位退休理財與保險規劃 （2023年版）/作者：王儷玲、黃泓智、楊曉文、彭金隆/財團法人台灣金融研訓院發行

    期末報告主題參考：

    1.退休金制度與制度改革:

      國內退休金制度之問題與年金改革 EX: 公務人員年改、勞保勞退年改

      借鏡國外退休金制度與趨勢:ex:美國401K、澳洲超級年金、香港強積金

      長照2.0制度之問題探討、借鏡國外長照產業化發展經驗

    2.退休財務準備與規劃:

        退休金規劃個案分享(ex:不同世代如何進行退休規劃)

        破解退休理財迷思

    3.市場退休投資相關產品與服務:

      銀行退休商品ex:以房養老、安養信託、信託2.0生態系

      保險退休商品ex:年金保險、長照保險、老人醫療保險、外溢保單

      證券、投信基金退休商品ex:目標日期基金、目標風險基金、ETF

    4.金融科技:

      金融科技如何與退休生活結合

      AI智能投資與機器人理財

    5.其他經老師認可的題目

    已申請之圖書館指定參考書目 圖書館指定參考書查詢 |相關處理要點

    書名 Book Title 作者 Author 出版年 Publish Year 出版者 Publisher ISBN 館藏來源* 備註 Note

    維護智慧財產權，務必使用正版書籍。 Respect Copyright.

    課程相關連結Course Related Links

    
            
    
        
    
        
    
        
    
            
    
                
                
    
                
    課程附件Course Attachments
    
            
    
            
    
                
                
      
                
    
            
    
        
    
    
    
    
    
        
    
            
            
    
                
                
    
                    課程進行中，使用智慧型手機、平板等隨身設備
                    To Use Smart Devices During the Class
                
    
                
    
                        
                            需經教師同意始得使用
                        
                        Approval
                
    
            
    
        
    
    
    
    
    
    
        
        
    
            
    列印