Type of Credit: Partially Required
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本課程介紹退休金制度管理與金融保險退休市場與相關重要研究文獻。課程內容除了分析目前政府退休金制度與老人醫療長照制度外，更近一步了解台灣高齡化社會發展趨勢及長壽風險之影響，並說明金融市場相關商品與專業知識，藉以分析老人所需要的理財規劃與資金缺口，如何透過不同種類的退休投資型產品做出最是的資產配置以及理財規劃，最後再針對如何完整規劃個人退休理財與保障商品之實務，以個案分析方式進行解說及實際試算操作
為提升台灣退休理財專業人才之培訓，本課程已獲准成為中華民國退休基金協會「退休理財規劃顧問(RFA)」認證課程之培訓課程，同學修完此課程後可取得RFA完成培訓之資格，可以直接報名參加「退休理財規劃顧問(RFA)」認證考試，通過考試即可取得RFA證照。此外，通過RFA證照者也申請認列成為CFP®-M3課程（員工福利與退休金規劃課程）結業，學員僅需再參加其他模組課程後即可申請CFP®認證考試，進一歩取得CFP®認證資格。
能力項目說明
本課程培育同學對退休理財規劃的專業知識與能力，具備全方位的專業退休理財規劃的能力，可協助政府退休基金管理退休基金、協助金融機構行銷或設計退休商品，幫助企業雇主進行退休金規畫與教育，或協助消費者做好退休理財規劃。課程內容包括：
| 教學週次Course Week | 彈性補充教學週次Flexible Supplemental Instruction Week | 彈性補充教學類別Flexible Supplemental Instruction Type |
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週次 |
日期 |
課程主題 |
課程內容與指定閱讀 |
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1 |
9/14 |
高齡社會人口趨勢與長壽風險 |
上課講義與指定閱讀 |
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2 |
9/21 |
退休基礎原則與退休金制度 |
上課講義與指定閱讀 |
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3 |
9/28 |
勞工退休金與員工福利 |
上課講義與指定閱讀 |
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4 |
10/5 |
軍公教退休制度與員工福利 |
上課講義與指定閱讀 |
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5 |
10/12 |
台灣年金制度改革現況與未來、老人醫療與長期照護制度 |
上課講義與指定閱讀 |
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6 |
10/19 |
自主總整學習(分組報告討論 1) |
討論期末報告架構與計畫書 |
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7 |
10/26 |
Report and Paper presentation 1 |
上課講義與指定閱讀 |
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8 |
11/2 |
Report and Paper presentation 2 |
上課講義與指定閱讀 |
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9 |
11/9 |
自主總整學習(分組報告討論 2) |
完成並繳交期末報告計畫書 |
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10 |
11/16 |
退休目標與需求分析、退休理財資產配置 |
上課講義與指定閱讀 |
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11 |
11/23 |
保險類退休理財商品介紹 |
上課講義與指定閱讀 |
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12 |
11/30 |
非保險類退休理財商品介紹 |
上課講義與指定閱讀 |
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13 |
12/7 |
代際資產移轉和稅務規劃 退休理財個案分析與實務(Hans) |
上課講義與指定閱讀 |
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14 |
12/14 |
Report and Paper presentation 3 |
上課講義與指定閱讀 |
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15 |
12/21 |
Report and Paper presentation 4 |
上課講義與指定閱讀 |
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16 |
12/28 |
各組期末報告 1 |
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17 |
1/4 |
各組期末報告 2 |
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18 |
11/11 |
期末考 (測驗題) |
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指定專題文章或paper報告: 30 %；小組學期報告: 30%；期末考: 20%；
課堂發言與參與討論:20 %
全方位退休理財與保險規劃 （2023年版）/作者：王儷玲、黃泓智、楊曉文、彭金隆/財團法人台灣金融研訓院發行
| 書名 Book Title | 作者 Author | 出版年 Publish Year | 出版者 Publisher | ISBN | 館藏來源* | 備註 Note |
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